什么叫理财顾问（什么叫理财顾问服务）

本篇文章给大家谈谈什么叫理财顾问，以及什么叫理财顾问服务对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、理财顾问是做什么的
• 2、从职业发展看,保险代理人好还是证券经纪人好
• 3、什么是理财顾问

理财顾问是做什么的

理财顾问有五个角色，按照难易程度，分别是学习顾问、产品专家、资产配置顾问、事务管理顾问、投资顾问。

投资者教育：理财顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。需求分析：全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。

一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

从职业发展看,保险代理人好还是证券经纪人好

1、个人认为从事保险好一点。虽然同是让人买东西，但是保险毕竟是风险的保障，也算物有所值。但金融产品就不一定了。好比证券，期货，风险都很大。有很大可能购买者会失掉本钱。但保险不一样。

2、保险代理人是站在保险公司那边的，为保险公司卖单的那种。这个工作环境不是很清楚，大部分一般是自己跑单的。不过保险提成会比证券经纪人的比例多点。就目前情况对保险行业很多人有些抵触。

3、保险经纪人虽然不属于保险公司，但是业务其实和保险代理人相同的。我国保险经纪公司很少。证券其实也要拉客户的。建议你去银行工作。

什么是理财顾问

理财顾问有五个角色，按照难易程度，分别是学习顾问、产品专家、资产配置顾问、事务管理顾问、投资顾问。

说到理财，很多人认为理财就是钱生钱，比如买房、买黄金、炒股票等。

理财顾问现已广泛流行于生活之中，是指能够为大众提供专业理财知识与提供理财规划方面的服务的人群。

投资者教育：理财顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。需求分析：全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。

理财顾问，是按照雇主的财务目标制定投资计划的人。对客户进行全面的资金情况测评，和分析客户的资金状况。还有要找出目前的资金缺口，并且制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

关于什么叫理财顾问和什么叫理财顾问服务的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。